Диверсификация в инвестировании

wvak · **wvak** » 15 мар 2015, 11:40

Как по мне так лучше инвестировать в нескольких людей или же компаний ,так мне кажется безопаснее ,потому что 1 управляющий может слить а второй неплохо заработать ,а так если все вложить в одного ,то он может все слить и все нет денег .

schokur · **schokur** » 15 мар 2015, 18:21

Есть такая книга "Цюрихские аксиомы". Там советуют наоборот класть все яйца в одну корзину , но в ту , в которой уверен до конца. И не по чуть-чуть , а сразу по максимуму. Диверсификация считается признаком дилетанства что ли и некомпетентности.
Однако не смотря на такие советы швейцарских инвест-банкиров , например , пассивно управляемые и диверсифицированные индексные ПИФы в 80% случаев обыгрывают активных управляющих.
Что касается диверс-ии именно ПАММов , то сам процент подобных инвестиций должен быть сильно ограничен в портфеле как предельно рискованных , а затем уже можно выбрать несколько успешных , если не можеш разобраться досконально.

Sovok · **Sovok** » 15 мар 2015, 18:27

schokur писал(а):Есть такая книга "Цюрихские аксиомы". Там советуют наоборот класть все яйца в одну корзину , но в ту , в которой уверен до конца. И не по чуть-чуть , а сразу по максимуму. Диверсификация считается признаком дилетанства что ли и некомпетентности.
Однако не смотря на такие советы швейцарских инвест-банкиров , например , пассивно управляемые и диверсифицированные индексные ПИФы в 80% случаев обыгрывают активных управляющих.
Что касается диверс-ии именно ПАММов , то сам процент подобных инвестиций должен быть сильно ограничен в портфеле как предельно рискованных , а затем уже можно выбрать несколько успешных , если не можеш разобраться досконально.

Видимо автор этой книги не был знаком с памм инвестированием, иначе он бы знал, что нет ни одного памм управляющего, в котором можно быть уверенным до конца, всегда остается риск. Конечно, все мнения имеют право на жизнь, но все таки я считаю что класть все яйца в одну корзину нельзя.

stejk · **stejk** » 16 мар 2015, 18:00

Sovok писал(а):Видимо автор этой книги не был знаком с памм инвестированием, иначе он бы знал, что нет ни одного памм управляющего, в котором можно быть уверенным до конца, всегда остается риск. Конечно, все мнения имеют право на жизнь, но все таки я считаю что класть все яйца в одну корзину нельзя.

Никогда не стоит инвестировать в один памм счет, это совсем не эффективно да и не имеет смысла, если в таком вот случае управляющий сольет все деньги то тогда только инвестор сможет понять, как он ошибался что не распределил свои деньги между несколькими памм счетами. Это нужно быть на сто процентов уверенным, что управляющий обязательно или заработает денег млм если и сольет депозит, то потом вернет деньги, но даже знакомые и друзья думаю так не поступят.

DGA · **DGA** » 16 мар 2015, 20:30

... вот и получается: основное правило диверсификации-это не вкладывать все средства в один инструмент, ибо если вдруг :друг оказался вдруг и терпит убытки то теряешь всё.Правильно распределить инвестиционный портфель в традиционном понимании возможно по следующей схеме: драгоценные камни и металлы, недвижимое имущество, облигации и акции, иностранная валюта, предметы антиквариата.

Sovok · **Sovok** » 16 мар 2015, 21:15

DGA писал(а):... вот и получается: основное правило диверсификации-это не вкладывать все средства в один инструмент, ибо если вдруг :друг оказался вдруг и терпит убытки то теряешь всё.Правильно распределить инвестиционный портфель в традиционном понимании возможно по следующей схеме: драгоценные камни и металлы, недвижимое имущество, облигации и акции, иностранная валюта, предметы антиквариата.

Инвестиция в драгоценные металлы, на мой взгляд, это уже более сложное инвестирование, тут просто инвестировать, чтобы была диверсификация не выйдет, вон золото последние годы здорово падало, ну и что за диверсификация, если бы часть средств были инвестированы в него?

stejk · **stejk** » 16 мар 2015, 21:20

Sovok писал(а):Инвестиция в драгоценные металлы, на мой взгляд, это уже более сложное инвестирование, тут просто инвестировать, чтобы была диверсификация не выйдет, вон золото последние годы здорово падало, ну и что за диверсификация, если бы часть средств были инвестированы в него?

Но было время когда золото и росло хорошо, значит в данное время стоит золото не включать, все равно если диверсификация будет то потеря в одном направлении будет компенсироваться инвестированием в остальных. И потому лучше собрать качественно инвестиционный портфель, но с металлами так это точно выгоды м ожно особой и не получить.

Sovok · **Sovok** » 16 мар 2015, 21:24

stejk писал(а):
Sovok писал(а):Инвестиция в драгоценные металлы, на мой взгляд, это уже более сложное инвестирование, тут просто инвестировать, чтобы была диверсификация не выйдет, вон золото последние годы здорово падало, ну и что за диверсификация, если бы часть средств были инвестированы в него?

Но было время когда золото и росло хорошо, значит в данное время стоит золото не включать, все равно если диверсификация будет то потеря в одном направлении будет компенсироваться инвестированием в остальных. И потому лучше собрать качественно инвестиционный портфель, но с металлами так это точно выгоды м ожно особой и не получить.

Ну я имел в виду, что если инвестор занимается например памм инвестированием, то вряд ли ему стоит для диверсификации инвестировать еще и в драг металлы, если он досконально не разбирается в них. Ведь памм инвестирование гораздо проще инвестирования в металлы, акции и тому подобное.

stejk · **stejk** » 17 мар 2015, 07:53

Sovok писал(а):Ну я имел в виду, что если инвестор занимается например памм инвестированием, то вряд ли ему стоит для диверсификации инвестировать еще и в драг металлы, если он досконально не разбирается в них. Ведь памм инвестирование гораздо проще инвестирования в металлы, акции и тому подобное.

Ну так диверсификация должна быть не только внешняя, она должна быть и внутренняя. Это же не означает что нужно инвестировать в одного управляющего. Инвестиционный портфель должен иметь основу из надежных памм счетов, которые всегда помогут портфелю не попасть в просадку, такая основа должна составлять более половины депозита. Еще диверсификация может быть и в разрезе брокеров, ведь в последнее время и они стали сливаться как памм счета, а так будет надежда что часть депозита все равно останется и будет работать.

ivis · **ivis** » 17 мар 2015, 08:20

DGA писал(а):... вот и получается: основное правило диверсификации-это не вкладывать все средства в один инструмент, ибо если вдруг :друг оказался вдруг и терпит убытки то теряешь всё.Правильно распределить инвестиционный портфель в традиционном понимании возможно по следующей схеме: драгоценные камни и металлы, недвижимое имущество, облигации и акции, иностранная валюта, предметы антиквариата.

Ну и какой же должен быть капитал при такой дивесрификации? Да и к тому же, без опыта тут не обойтись, а опыта в инвестирование в недвижимость или в антикварат за три-четыре года никак не получить. Как вариант, надо просто инвестировать в недвижимость и если алгоритм получился успешным, то его масштабировать.

Диверсификация в инвестировании