kosha писал(а):Вот насчет 3-х объектов и равномерного распределения денег между ними позволю себе не согласиться. Может, конечно, не так понял, но на курсах в МФЦ советовали иное соотношение риска и доходности. Пропорция примерно 40:60, где только 40% активы с высокой доходностью, а остальное – средне- и низкодоходные. То есть, поровну делить финансы на 3 группы успешные коллеги не советуют. Еще есть такая штука как периодическая ребалансировка. От проблемных активов нужно избавляться и наполнять портфель новыми. Жаль, конечно, что в реальной жизни это проще сказать, чем сделать)))
В любом случае, главное - не следовать учебнику, а получить прибыль. А уж на три делить или на сколько там, это по обстоятельствам. Я понимаю, что вы приводите классический учебник, но вот здесь подход к диверсификации портфеля инвестиций, имхо тоже убедительно изложен. Если я неправ, поправьте, буду признателен.
Я уж подумал, что в Многофункциональных цетрах (МФЦ) стали курсы проводить об основах инвестирования!
Уж, извините, но с этой аббревиатурой только такая ассоциация. По теме, я уже и не помню в чем тут сыр бор был (почти 2 года прошло с момента последнего сообщения), но скажу, что Вы правы, конечно, вариантов процентной диверсификации активов уйма, тут нужно только учесть, что у обывателя нет ни знаний ни программного обеспечения чтобы посчитать распределения активов в процентном соотношении по той же теории Марковица портфельного инвестирования или по другим методам. Как раз давеча смотрел что есть на русскоязычном сегменте из ПО по этой теме, так вот, ничего не нашел! Это просто шокирует, в основном люди топорно в экселе считают. Есть парочка каких-то надстроек, но это всё так убого смотрится, что просто не знаю. 
Ясно, что в англоязычном мире есть такое ПО и его можно найти.Всё это говорит о том, что для обычного инвестора эти экзорциссы с анализом портфеля что для папуаса смартфон, потому как ему нужно еще сначала правильно сами активы выбрать в портфель так чтобы они диверсифицировали друг друга, а тут тоже тьма-тьмущая, т.к. выбор активов в портфель опять же требует серьезного анализа и без знаний математики на уровне ВУЗа или опять же специального ПО это не осуществить.
Вот мы и приходим к тому, что большинство выбирает портфели наобум, или как им посоветовали аналитики и только часть искушенных инвесторов проводит самостоятельный анализ.
Почему именно 50 Куе? Почему не 500 у.е. ведь на центовом счете это будет та же цифра "50 000"? ) Конечно, не могу согласиться что диверсификация может быть "лажой". Независимо от размера депозита диверсификация только положительный фактор для торговли несет. Хоть на счету 100 руб. Сумма не имеет значения для феномена диверсификации. Вы смешиваете понятия "хочу бабло от рынка" с различными методами снижения рисков (в том числе диверсификацией). Мы уже неоднократно обсуждали, что хотелка наша не имеет значения для рынка. Методы ММ не должны меняться в зависимости от размера депо.
