Обзор финансового рынка

Котировки золота выросли на торговой сессии среды и достигли уровня сопротивления 1193 доллара за тройскую унцию.

Золото получило поддержку от незначительного снижения фондового рынка США и падения индекса доллара на 0.2%. При этом золото по-прежнему остается в узком диапазоне у ключевого уровня 1200 долларов за унцию с середины августа. Текущая консолидация должна задать новый импульс тренду золота, причем факторы в пользу долгосрочных роста и снижения на данный момент практически равны. Торговая война между США и Китаем может привести к централизованной девальвации юаня, что, в свою очередь, вызовет аналогичную реакцию валют других развивающихся стран, часть которых находится сейчас в условиях кризиса. Американский доллар в этом случае резко вырастет против большинства валют, что приведет к давлению на золото. В долгосрочной перспективе уровень поддержки для золота находится на отметке 1050 долларов за унцию.

Альтернативный вариант, который пользуется большим успехом у аналитиков, подразумевает спад американской экономики в ближайшие два-три года и рост золота к уровням 1400 и 1500 долларов за унцию. К тому же кризис может стать глобальным, что вызовет рост спроса на золото со стороны инвесторов.

В нашем прогнозе на сегодня предполагаем дальнейший незначительный рост котировок золота к уровням сопротивления 1195, 1198 и 1200 долларов за тройскую унцию.

Котировки нефти марки WTI обрушились в среду и достигли уровня поддержки 72.75 долларов за баррель.

Резкое внутридневное падение котировок было связано с повышением прогноза по нефтяным ценам на 2018-2019 годы и прогноза по добыче сырья в США в следующем году. Управление энергетической информацией изменило прогноз добычи нефти в США на 2019 год в сторону повышения на 2.3% до 11.76 миллионов баррелей в сутки.

Цены на нефть также снизились после того, как Международный валютный фонд сократил прогнозы глобального экономического роста на 2018 и 2019 годы, что вызывает опасения снижения спроса на нефть. Снижение глобальной экономики ожидается в связи с вероятным дальнейшим развитием торгового конфликта между США и Китаем, а также с возможным глубоким экономическим кризисом в ряде развивающихся стран.

Кроме того, инвесторы стали понижать значение отрицательного эффекта от урагана Майкл в Мексиканском заливе. Хотя ураган может стать одним из самых разрушительным за последние 10 лет, он не затронет производственные площади, поэтому добыча нефти вернется к нормальным уровням в течение четырех-пяти дней. Ранее предполагалось, что добыча сырья в Мексиканском заливе может сократиться почти на 40% в результате урагана.

В нашем прогнозе на четверг предполагаем дальнейшее снижение котировок нефти марки WTI к уровням поддержки 72.40, 72.00 и 71.70 долларов за баррель.

Основные криптовалютные активы возобновили снижение после затянувшейся торговли во флете. Биткойн снизился к уровню 6350, эфириум достиг отметки 205, а XRP упал к уровню 0.42 доллара.

Компания Mastercard получила патент на систему, которая позволит запускать различные виды блокчейна, в том числе те, которые поддерживают несколько валют. По словам разработчиков, существует потребность в технологическом решении для обеспечения технологии, которая способна хранить несколько форматов и типов транзакций в одной цепочке, уменьшая вычислительные ресурсы и вычислительную мощность развертывания и работы блокчейна. Mastercard считается рекордсменом по количеству патентных заявок на технологию блокчейна для своих продуктов и услуг. Компания уже запатентовала блокчейн для привязки счета к криптовалюте и совершения анонимных транзакций. Компания намерена запатентовать еще 30 собственных разработок на базе блокчейна, в частности для защиты идентификационных данных, верификации купонов и платежных карт в торговых точках, а также для отслеживания платежей.

Банк ВТБ тестирует систему регистрации ипотечных сделок с электронными закладными в децентрализованной депозитарной системе на Мастерчейне. По словам представителей банка, проект может быть развернут для широкомасштабного использования уже в первом квартале 2019 года. Первые ипотечные сделки на Мастерчейне провели Райффайзенбанк и компания АйТеко. Над пилотным проектом сейчас работают Газпромбанк и АК Барс Банк, а вскоре к ним намерены присоединиться и другие участники. Технология блокчейна позволяет существенно увеличить скорость операций и обеспечить надежность и сохранность информации в процессе электронного взаимодействия.

В нашем прогнозе на четверг предполагаем дальнейшее снижение котировок биткойна к поддержкам 6300, 6200 и 6100, эфириума к отметкам 205, 200 и 190, а также падение XRP к уровням 0.41, 0.40 и 0.39 долларов.

Котировки золота практически не изменились по итогам торговой сессии вторника и завершили торги на отметке 1189 долларов за тройскую унцию.

Судя по всему цена золота нашла сильную поддержку на уровне 1190, по крайней мере котировкам не удается ее преодолеть, даже несмотря на сильный доллар и растущую доходность американских казначейских облигаций. Давление на котировки оказывает сильная американская валюта и ожидания повышения процентной ставки на декабрьском заседании ФРС. В долгосрочной перспективе золото наверняка будет расти, так как укрепление американской экономики будет ограничено, и уже в 2020 году ожидается существенное замедление. Долгосрочные прогнозы на этот период подразумевают рост актива к уровням сопротивления 1300 и 1400 долларов. Тем не менее, в краткосрочной перспективе котировки могут опуститься ниже локального уровня поддержки на отметке 1162 доллара за унцию.

Экспорт золота из США по итогам первого полугодия 2018 года продолжил расти. Большая часть золота была направлена в Швейцарию и Великобританию. С января 2018 г. чистый импорт золота в США составил 167 тонн, что на 2% больше аналогичного периода 2017 года, а чистый экспорт за этот период составил 292 тонны металла.

В нашем прогнозе на сегодняшние торги предполагаем незначительный рост котировок золота к уровням сопротивления 1192, 1195 и 1198 долларов за тройскую унцию.

Котировки нефти марки WTI незначительно выросли во вторник и достигли отметки 74.80 долларов за баррель к окончанию торгов.

Россия и Саудовская Аравия продолжают наращивать добычу, используя предоставленную возможность на фоне сокращения поставок из Ирана.  Россия в сентябре увеличила добычу нефти до 11,35 миллионов баррелей в сутки и восстановила квоту по сокращению. При этом, при необходимости Россия может увеличить добычу еще на 200,000-300,000 баррелей в сутки. Текущий уровень добычи уже на 100,000 баррелей в сутки превышает уровень октября 2016 года, когда он составляла 11,247 миллионов баррелей. Именно от этого уровня Россия начала сокращение в рамках соглашения ОПЕК. С июля этого года страны соглашения получили одобрение ОПЕК на восстановление добычи, чтобы компенсировать нехватку предложения на рынке. Таким образом, Россия не только полностью восстановила уровень добычи, но и превысила максимальное значение, достигнутое до сделки. Саудовская Аравия увеличила добычу на 700,000 баррелей в сутки до 10,7 млн баррелей, при этом предыдущее сокращение составило 486,000 баррелей. Несмотря на опасения рынков в отношении резкого снижения объема экспорта нефти из Ирана, очевидно, что желающие компенсировать эту потерю за счет увеличения собственных мощностей найдутся. Таким образом, текущее укрепление цен на нефть связано не только с иранскими санкциями, но и с проблемами добычи в остальных странах, включая Венесуэлу, Анголу и другие.

В нашем прогнозе на среду предполагаем дальнейший незначительный рост котировок нефти марки WTI к уровням сопротивления 75.00, 75.25 и 75.50 долларов за баррель.

Криптовалютный рынок продолжает находиться во флете, большинство активов торгуются с незначительной волатильностью. Котировки биткойна торговались около отметки 6650, эфириум снизился к уровню 225, а XRP сохранил позиции около уровня 0.48 долларов.

Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками выдала первую лицензию компании, занимающейся профессиональным управлением криптоактивами – Crypto Fund, основанный в 2017 году. Новая лицензия позволит компании легально предлагать широкий спектр продуктов коллективных инвестиций, в частности биткоин и другие криптовалютные активы, включая собственные фонды. Предоставление лицензии криптовалютному фонду говорит о том, что цифровые активы все ближе подбираются к традиционным. Лицензия также позволяет компании предоставлять консультационные услуги для институциональных клиентов – то есть, теперь она будет обладать такими же правами, как и традиционные швейцарские фонды, управляющие активами. Ранее регулятор выдал лицензию первой криптовалютной компании – Moving Media GmbH. Швейцария проявляет всё большую активность в регулировании процветающего криптовалютного пространства.

Компания Ripple представит свой главный продукт RippleNet на одном из самых важных событий в сфере финансовых технологий — Swift Sibos. Инвесторы предполагают рост цены токена XRP в связи с этим. Еще в 2016 Ripple пыталась попасть на эту выставку, но только в этом году компания смогла получить статус участника. При этом Ripple будет на одной выставке со своим главным конкурентом — SWIFT.

В нашем прогнозе на сегодня предполагаем незначительный рост котировок биткойна к уровням сопротивления 6700, 6760 и 6800, укрепление эфириума к отметкам 230, 235 и 240, а также незначительное снижение XRP к уровням 0.4750, 0.4600 и 0.4500 долларов.

Котировки золота резко снизились в понедельник, потеряв более десяти долларов, и достигли уровня поддержки 1188 долларов за тройскую унцию.

Индекс доллара вырос в понедельник, так же как и доходность американских казначейских облигаций. Кроме того, на снижение цены золота повлияло резкое снижение китайского фондового рынка в начале недели. В краткосрочной перспективе золото сохраняет нисходящий импульс, ориентиром станет локальный минимум на уровне 1160 долларов за тройскую унцию.

Ожидания повышения процентной ставки в США в декабре остаются высокими, что оказывает давление на золото. Высокая доходность облигаций и рост процентных ставок традиционно приводят к снижению цены золота, которое является надежным, но низкодоходным активом. Именно поэтому, в период роста ставок спрос на золото обычно снижается. Фактором поддержки цен могут стать опасения в отношении перегрева американской экономики, а также растущая неопределенность вокруг Италии, где новое правительство планирует дефицит бюджета на 2019 год, не прислушиваясь к Евросоюзу, и сохраняющиеся риски отделения Великобритании от ЕС без заключения соглашения. До конца года золото, с большой вероятностью, будет оставаться недалеко от ключевого уровня 1200 долларов за тройскую унцию, сохраняя тенденцию к снижению на фоне приближения декабрьского заседания ФРС, на котором ожидается четвертое в этом году повышение процентной ставки в США.

В нашем прогнозе на сегодня предполагаем дальнейшее снижение котировок золота к уровням поддержки 1185, 1182 и 1178 долларов за тройскую унцию.

Котировки нефти марки WTI незначительно снизились в ходе торговой сессии понедельника и достигли уровня поддержки 74.15 долларов за баррель.

Вчера вновь появилась информация о том, что США могут отказаться от жесткой позиции в отношении покупателей нефти из Ирана. Представитель правительства заявил в понедельник, что странам-импортерам будет предоставлено больше времени для замещения поставок иранской нефти если они, как минимум, значительно снизят объем поставок. Несмотря на сообщение, цена на нефть снизилась незначительно, оставаясь в рамках стандартной внутридневной волатильности. Снижение котировок ограничивали связанные с новым ураганом сбои в добыче сырья в Мексиканском заливе, а также сообщения о взрыве на крупнейшем канадском нефтеперерабатывающем заводе.

Экспорт нефти из Ирана продолжил снижаться в сентябре и опустился уже на 450,000 баррелей в сутки по сравнению с уровнем 2.15 миллионов баррелей, который был зафиксирован до объявления США о введении санкций. По текущим оценкам общее снижение иранского экспорта составит около 900,000 баррелей в сутки, однако многое будет зависеть от окончательного решения США в отношении стран-импортеров. Китай, Индия и Япония, которые являются основными покупателями нефти из Ирана, существенно снизили объем импорта в сентябре. Впрочем, Индия объявила о том, что продолжит покупать иранскую нефть и в ноябре, менее чем вдвое сократив объем поставок.

В нашем прогнозе на вторник предполагаем восстановление котировок нефти марки WTI к уровням сопротивления 74.50, 74.70 и 75.00 долларов за баррель.

Основные криптовалютные активы торговались в понедельник с минимальными изменениями в цене. Биткойн вырос к уровню 6650, эфириум укрепился к отметке 230, а XRP продолжил торговаться около цены 0.48 долларов.

В ближайшем будущем жители Дубая смогут платить за обучение, коммунальные услуги и товары в розничных магазинах основанной на блокчейне государственной криптовалютой emCash. Жители города смогут оплачивать услуги и покупки в магазинах столицы при помощи специальных терминалов. Криптовалюта emCash была разработана как первая основанная на блокчейне виртуальная валюта Дубая, представляющая собой цифровой эквивалент дирхаму – официальной валюте ОАЭ. Прежде чем получить окончательное одобрение со стороны государственных регуляторов, вся экосистема криптовалюты, приложения для смартфонов и PoS-терминалов, пройдет через обязательный процесс тестирования.

Криптовалютные инвестиционные фонды столкнулись с серьезными финансовыми проблемами из-за длительного нисходящего тренда на рынке криптоактивов. Некоторые из них теряют до 70%-80% относительно своей пиковой стоимости. Аналитическая компания Autonomous Next в августе провела исследование и выяснила, что большинство криптовалютных хедж-фондов понесли убытки выше 50%. Некоторые фонды вынуждены были прекратить деятельность и распродать активы из-за длительного нисходящего цикла на рынке криптовалют. Несмотря на такие цифры, недавнее исследование компании Fundstrat Global Advisors показало, что 54% институциональных инвесторов предполагают завершение снижения стоимости биткойна, а 59% ожидают возобновление роста.

В нашем прогнозе на вторник предполагаем незначительный рост котировок биткойна к уровням сопротивления 6700, 6750 и 6800, укрепление эфириума к отметкам 235, 240 и 250, а также незначительное снижение XRP к уровням 0.47, 0.46 и 0.45 долларов.

Котировки золота незначительно выросли по итогам пятничной торговой сессии и достигли уровня сопротивления 1202 доллара за тройскую унцию.

Относительно слабые данные рынка труда в США не смогли значительно повлиять на цену золота, которая продолжает торговаться в узком диапазоне у ключевого уровня 1200 долларов за тройскую унцию. Пока сложно предположить глобальный тренд золота до конца 2018 года. С одной стороны, растущая экономика в США и ожидание еще одного повышения Федеральным Резервом процентной ставки в декабре оказывают серьезное давление на золото, угрожая вернуть котировки к недавнему локальному минимуму на отметке 1160 долларов за унцию. С другой стороны, рост возможных рисков в Еврозоне со стороны Италии, отсутствие соглашения по Брекзиту и очередное обострение торгового конфликта между США и Китаем будут оказывать доллару серьезную поддержку.

Маловероятно, что верными окажутся прогнозы, согласно которым цена на золото может восстановиться к уровню 1250 долларов за унцию до конца года. Скорее всего, движение вряд ли окажется четко выраженным, и цена останется в диапазоне около двадцати долларов возле уровня 1200.

В нашем прогнозе на сегодняшние торги предполагаем дальнейший рост котировок золота к уровням сопротивления 1205, 1208 и 1210 долларов за тройскую унцию.

Котировки нефти марки WTI продолжили снижаться в последний торговый день прошлой недели и достигли уровня поддержки 74.30 долларов за баррель.

Главным фактором движения котировок нефти продолжает оставаться снижение экспорта сырья из Ирана. Аналитики по-прежнему не могут точно предположить, насколько в итоге снизится объем поставок иранской нефти после фактического введения американских санкций 4 ноября текущего года. Индия заявила, что продолжит закупки из Ирана и после вступления в силу санкций США. В частности, уже сейчас известно, что Индия закупит 9 миллионов баррелей нефти из Ирана в ноябре. В части перевода платежных средств индийская сторона надеется на создаваемый Евросоюзом финансовый механизм для транзакций с иранской стороной. Напомним, что Индия является третьим по величине импортером нефти в мире, поэтому сохранение поставок из Ирана может значительно повлиять на итоговое предложение сырья в мире. Ранее от импорта нефти из Ирана отказались Япония, Южная Корея и ряд европейских стран. По-прежнему неясными остаются планы крупнейшего импортера Китая, власти которого пока не сделали официального заявления о своих планах по иранской нефти.

В нашем прогнозе на понедельник предполагаем разворот и возобновление восходящего тренда нефти марки WTI к уровням сопротивления 74.50, 74.75 и 75.00 долларов за баррель.

Основные криптовалютные активы практически не изменились в цене по итогам торговой сессии пятницы. Котировки биткойна снизились к отметке 6550, эфириум опустился к уровню 220, а XRP достиг цены 0.47 долларов.

Вторая половина прошлой недели оказалась небогатой на события в криптовалютном мире, поэтому активы торговались с низкой волатильностью. Волатильность биткойна, который всю неделю торговался в диапазоне 6400 – 6600 долларов, достигла семнадцатимесячного минимума.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США в очередной раз просит криптовалютное сообщество предоставить дополнительные разъяснения по биржевым фондам ETF, которые будут привязаны к биткойну. Ранее регулятор продлил время принятия решения по всем девяти заявкам в связи с опасениями по поводу надежности создаваемого инструмента. Прием сообщений будет производиться до 26 октября. Стоит отметить, что аналогичные заявки на создание ETF биткойна от компаний SolidX и VanEck рассматриваются в отдельном порядке. Решение изначально планировалось принять до конца сентября, но 26 сентября оно было в очередной раз перенесено на декабрь текущего года.

Активация масштабного апгрейда эфириума, который получил название Constantinople в тестовой сети Ropsten также была отложена из-за найденной в коде обновления уязвимости. Вероятно, операторы сначала протестируют решения и подготовятся к возможному расколу цепи. Разработчики перенесли запуск на 14 октября, ориентировочно на блок под номером 4 230 000.

В нашем прогнозе на понедельник предполагаем незначительное снижение котировок биткойна к поддержкам 6500, 6450 и 6400, снижение эфириума к отметкам 215, 210 и 200, а также дальнейшее падение XRP к уровням 0.46, 0.45 и 0.43 долларов.

Котировки золота выросли на прошлой неделе, преодолели уровень сопротивления 1200 долларов за тройскую унцию и достигли отметки 1203 доллара.

Золото торгуется в узком диапазоне около уровня 1200 долларов за унцию, начиная с середины августа текущего года. В ближайшей перспективе цена останется около этого уровня на фоне разнонаправленных ключевых факторов, способных задать динамику движения на более длительный период. Неопределенность вокруг Брекзита и торговый конфликт между США и Китаем способствуют росту цены золота, в то время, как сильная экономика США оказывает поддержку курсу доллара, что приводит к давлению на золото.

ETF фонды, отслеживающие цену золота, по прежнему фиксируют снижение объемов вложений. По данным Всемирного золотого совета объем золотых ETF в Северной Америке снизился в сентябре на 0.6% по сравнению с августом, ч о в абсолютном выражении равно 257.5 миллионам долларов. Инвесторы продолжают удерживать значительное количество коротких позиций по золоту, ожидая дальнейшего повышения процентной ставки в США.

Потенциальным фактором риска для Еврозоны и, как следствие, дравйером роста золота может стать Италия. Подход итальянского правительства к фискальной политике может привести к нарушению правил Евросоюза и новому кризису в Еврозоне, который в наиболее пессимистичном варианте может даже привести к распаду блока. Италия уже давно обладает одним из наиболее крупных внешних долгов, который составляет более 130% от годового ВВП. Если итальянское правительство увеличит дефицит бюдета до 2.4%, как планирует, это приведет к росту неопределенности на рынках, где инвесторы уже опасаются возможного повторения греческого сценария. При этом Италия является третьей по величине экономикой в Еврозоне, поэтому последствия могут быть гораздо более серьезными, чем в случае с Грецией. Доходность итальянских облигаций выросла более чем на 20% на прошлой неделе, давление на европейскую валюту усилилось.

Подобная ситуация окажет поддержку золоту, если опасения рынков начнут реализовываться, а итальянское правительство сохранит приверженность к выбранному курсу на увеличение социальных выплат и уменьшение пенсионного возраста за счет роста дефицита бюджета и внешнего долга. Следующий кризис возможно наступит нескоро, однако инвесторы, наученные горьким опытом 2008 года и греческого коллапса, начнут активно вкладываться в золото заблаговременно.

В краткосрочной перспективе рынки будут ожидать окончательного решения правительства Италии в отношении уровня дефицита бюджета, а также внимательно следить за развитием торгового конфликта между США и Китаем. Заявление американской стороны на прошлой неделе, в отношении того факта, что Китай пытался вмешиваться в безопасность США, понизили вероятность возможного быстрого урегулирования конфликта.

В нашем прогнозе на предстоящую неделю предполагаем рост котировок золота к уровням сопротивления 1205, 1207, 1210, 1215 и 1218 долларов за тройскую унцию.

Котировки нефти марки WTI незначительно выросли в ходе торговой сессии прошлой недели и достигли отметки 74.30 долларов за баррель, ходя в середине недели цена достигала нового многолетнего максимума на уровне 76.90 долларов.

Основным драйвером роста цен на нефть на прошлой неделе по прежнему оставалось снижение объема экспорта Ирана на фоне приближения введения санкций США. Рост котировок продолжается уже четвертую неделю подряд, а в прошлую среду котировки достигли четырехлетнего максимума, после чего резко снизились более чем на два доллара.

Одной из главных причин ралли котировок в первой половине недели стало полное прекращение поставок нефти из США в Китай. В прошлом году Китай стал вторым по объему импортером нефти из США, однако торговый конфликт между двумя странами привел к прекращению сотрудничества в этой области, даже при том, что формально нефть не облагалась дополнительными пошлинами. Будучи крупнейшим импортером нефти в мире, Китай остается главной фигурой влияния на будущее рынка сырья после введения санкций США против Ирана в ноябре текущего года. До сих пор пока неизвестна официальная позиция Китая в отношении дальнейших поставок нефти из Ирана.

Снижение цен в конце недели было во многом связано с заявлением принца Саудовской Аравии, который сообщил, что страна выполняет свое обещание не допустить дефицит предложения на мировом рынке в связи со снижением поставок из Ирана. Согласно его данным, Саудовская Аравия совместно с партнерами по ОПЕК нарастили добычу нефти даже больше, чем рынок недополучает сейчас из Ирана. На данный момент экспорт иранского сырья сократился ориентировочно на 700,000 баррелей, в то время, как производство ОПЕК увеличилось почти на 1.5 миллиона. Саудовская Аравия выполняют просьбу президента США Дональда Трампа компенсировать нехватку предложения на глобальном рынке нефти и не допустить роста цен. Учитывая, что эта просьба полностью отвечает интересам саудитов, выполнить ее было несложно.

Ранее министр энергетики Саудовской Аравии заявил, что страна имеет возможность еще больше нарастить нефтедобычу, так как обладает достаточными свободными мощностями. Ожидается, что уже в ноябре добыча нефти в Саудовской Аравии вырастет еще значительнее.

В пятницу появилась информация о том, что Индия продолжит закупать иранскую нефть, несмотря на санкции США. По некоторым данным, нефтеперерабатывающие компании из Индии уже разместили заявки на поставку 9 миллионов баррелей из Ирана в ноябре текущего года. Этот объем лишь немногим уступает октябрьскому, который составляет около 10 миллионов баррелей. Даже на официальном уровне Индия пока заявляет, что не планирует отказываться от иранской нефти, поскольку Иран обеспечивает дешевую доставку и увеличенные сроки кредитования.

В нашем прогнозе на предстоящую неделю предполагаем восстановление котировок нефти марки WTI к уровням сопротивления 74.50, 74.80, 75.15, 75.40 и 75.80 долларов за баррель.

Большинство криптовалютных активов незначительно снизились на прошлой неделе. Цена биткойна опустилась к уровню 6550, эфириума к отметке 220, а XRP снизился к уровню 0.47 долларов.

Платежная платформа xRapid от Ripple с понедельника находится в коммерческом доступе. Платформа была разработана для ускорения международных платежей. Благодаря ликвидности и технологическим особенностям криптовалюты XRP, сервис позволяет совершать транзакции быстрее и дешевле, чем это происходит в традиционных платежных системах. Пилотный запуск xRapid состоялся еще в мае при участии ф платежных компаний MercuryFX и Cuallix. По результатам тестовой фазы было отмечено, что экономия при совершении транзакций с xRapid составляет 40-70%, а скорость достигает нескольких минут, вместо нескольких дней. На данный момент Cuallix является главным денежным коридором между США и Мексикой, а MercuryFX — между Европой и Мексикой. За последний месяц курс XRP существенно вырос и на некоторое время капитализация XRP превосходила эфириум.

Японская Ассоциации криптовалютных бирж собирается установить для своих участников допустимый предел криптоактивов, хранящихся на онлайн кошельках. Он составит 10-20%, в то время как остальные 80-90% активов должны будут лежать на холодных кошельках. Предполагаемое изменение в правилах будет отправлено на рассмотрение в Агентство финансовых услуг. Причиной принятия подобного решения стали многочисленные взломы местных бирж, случившиеся в этом году несколько раз. Последним примером стала атака биржи Zaif, когда хакеры украли криптовалюты на 59 миллионов долларов.  Все украденные активы хранились в горячих кошельках, что и сделало их уязвимыми. Ранее в этом году была взломана другая биржа Coincheck, откуда хакеры вывели токенов NEM на 520 миллионов долларов. В данном случае средства также находились на горячих кошельках.

В целом, уровень безопасности криптовалютных бирж вызывает много вопросов. Так на прошлой неделе было опубликовано исследование ста крпнейших мировых криптовалютных бирж, согласно которому 54% площадок не имеют достаточной защиты клиентских счетов.  В плане безопасности реестра и домена выводы оказались еще хуже. Если говорить в общем, то по этому пункту соответствуют всем критериям безопасности лишь 4% криптовалютных бирж. Примечательно, что взломанная японская биржа Zaif оказалась в рейтинге безопасности лишь на 89 месте с 29 баллами из 100 возможных.

Европейская организация по ценным бумагам и рынкам выделила более 1 миллиона евро на мониторинг активности в сфере криптовалют и финансовых технологий. ESMA будет отслеживать актуальные тренды финтех- и криптоиндустрии, выявлять всевозможные проблемы и риски, связанные с финансовыми инновациями, а также предоставлять при необходимости рекомендации участникам рынка и потребителям. Также ведомство обеспечит выполнение требований, изложенных в Директиве ЕС о рынках и финансовых инструментах. Последние, в частности, затрагивают поставщиков таких финансовых инструментов, как контракты на разницу и бинарные опционы. Директива предполагает запрет на маркетинг CFD среди розничных инвесторов и другие ограничения для этого сегмента рынка.

В нашем прогнозе на предстоящую неделю предполагаем незнчительное снижение котировок биткойна к уровням 6500, 6450, 6400, 6300 и 6200, падение эфириума к отметкам 215, 210, 205, 200 и 190, а также продолжение снижения XRP к уровням 0.46, 0.45, 0.43, 0.41 и 0.40 долларов.